De Nederlandsche Bank (DNB) heeft cryptodienstverlener Aux Cayes Fintech, dat actief is onder de naam OKX, een boete opgelegd van 2,25 miljoen euro. Het bedrijf bood tussen juli 2023 en augustus 2024 cryptodiensten aan in Nederland zonder daarvoor de vereiste registratie bij de centrale bank te hebben.
Daarmee overtrad het bedrijf de wet, die sinds mei 2020 een registratieplicht voorschrijft voor aanbieders van cryptodiensten vanwege het verhoogde risico op witwassen en de financiering van terrorisme.
DNB deelt fikse boete uit
De toezichthouder benadrukt dat de anonimiteit die vaak gepaard gaat met transacties in digitale valuta een belangrijk risico vormt. Zonder registratie bij DNB kunnen instellingen bovendien geen meldingen doen van ongebruikelijke transacties, wat de opsporing van financiële criminaliteit bemoeilijkt.
Het boetebesluit werd eerder dit jaar genomen en is nu openbaar gemaakt. Volgens DNB is de hoogte van de sanctie gebaseerd op de ernst en duur van de overtreding, maar ook op de mate van verwijtbaarheid.
Verlaging van de boete
Hoewel het initiële bedrag fors hoger had kunnen uitvallen, werd de uiteindelijke boete verlaagd. Dat gebeurde omdat Aux Cayes stappen heeft gezet om de overtreding te beëindigen en herhaling te voorkomen.
Zo heeft het bedrijf maatregelen genomen om de activiteiten in lijn te brengen met de wetgeving en klanten overgedragen naar een entiteit binnen de groep die wel geregistreerd is.
Strenge regels voor cryptosector
De zaak rond OKX laat opnieuw zien dat de cryptosector in Nederland onder strenge regels opereert. Sinds de invoering van de registratieplicht in 2020 houdt DNB scherp toezicht op de naleving. Daarmee wil de centrale bank voorkomen dat cryptoplatforms een vrijhaven worden voor criminele geldstromen.
Ook internationaal ligt de sector steeds meer onder een vergrootglas, waarbij toezichthouders wereldwijd maatregelen treffen tegen niet-gereguleerde aanbieders.
Gevolgen voor gebruikers
Voor Nederlandse gebruikers van OKX heeft de boete op dit moment geen directe gevolgen. Het bedrijf kan zijn diensten blijven aanbieden via de inmiddels geregistreerde entiteit.
Wel maakt de ingreep van DNB duidelijk dat buitenlandse cryptodienstverleners die actief willen zijn in Nederland zich aan dezelfde regels moeten houden als binnenlandse partijen. Daarmee zet de toezichthouder opnieuw een duidelijk signaal af richting de sector: wie buiten de lijnen kleurt, betaalt daar een hoge prijs voor.